Перевод средств с одной банковской карты на другую стал одним из наиболее популярных способов перемещения денег между людьми. Это удобное решение, которое позволяет быстро отправить или получить деньги без необходимости использовать традиционные методы, такие как банковские переводы или выписка чеков. В этой статье на bankovskie-karty.ru мы рассмотрим различные способы осуществления перевода средств с банковской карты на другую карту и разъясним все необходимые шаги и детали этого процесса.
Перевод банковской картой на другую карту: способы
Независимо от того, нужно ли вам отправить деньги другу или члену семьи, совершить покупку или выплатить долг, перевод средств с банковской карты на другую карту предлагает простое и эффективное решение. Мы предлагаем вам разобраться в деталях этого процесса и использовать все преимущества современных финансовых технологий, чтобы сделать ваши финансовые переводы быстрыми и безопасными.
Перевод с карты на карту в пределах заданных лимитов
В некоторых банковских учреждениях существуют определенные лимиты на перевод финансовых средств на карты других банков. К примеру, собственники карт банка Тинькофф могут без комиссии ежемесячно переводить до 20 000 рублей на карточные счета других банковских учреждений, используя специальное приложение. Если сумма превышена, то применяется стандартная комиссия 1,5% (но не менее 30 рублей). Рокетбанк позволяет без комиссии ежемесячно переводить до 100 000 рублей на карты других банков (при условии подключения более дорогостоящего тарифа «Все включено»).
Перевод по реквизитам счета
Некоторые банки предоставляют возможность перечисления финансов без комиссии по реквизитам. Подобными переводами могут воспользоваться клиенты Альфа-Банка, Рокетбанка (5 или 10 переводов без комиссии ежемесячно согласно условиям выбранного тарифа), Тинькофф банка.
Через соцсеть «ВКонтакте»
Переводы без комиссии могут осуществляться на странице «Сообщения». Такая возможность существует только для собственников карт «Мастеркард» и «Maestro». Чтобы выполнить межбанковский перевод, необходимо указать получателя платежа и в меню выбрать опцию «Деньги» (символ, напоминающий скрепку). Минимальный размер платежа составляет 100 рублей. Максимально можно осуществлять переводы на сумму 75 000 рублей в месяц (сверх этой суммы начисляется комиссия в размере 0,6% + 20 рублей).
Выпуск дополнительной карты
Каждая банковская карта привязана к определенному расчетному счету, к которому может быть привязана еще одна карточка другого человека. При совершении перевода с другой карты финансовые средства списываются с расчетного счета.
Для того чтобы человек, на которого оформлена дополнительная карта, не перевел слишком большую сумму, необходимо установить определенный лимит на платежи в течении месяца.
Совершается такой перевод моментально и без комиссии. Правда, в этом случае возникают расходы на выпуск дополнительной карточки (комиссия за эмиссию карт в разных банках отличается).
Card2card и партнеры
Выполнить межбанковский перевод ,используя интернет-банкинг, можно с карты отправителя в другом банковском учреждении (card2card). Эта функция доступна тем, кто пользуется услугами Альфа-Банка, Бинбанка, Рокетбанка, ВТБ, Тинькофф банка и т.д. Нужно учесть, что банк, выдавший карту, с которой выполняется перечисление, может снять комиссию. Этот момент стоит проверить заранее.
Для межбанковских переводов без комиссии нельзя использовать кредитные карты. В этом случае вы заплатите комиссионные, как при снятии средств в банкомате. Кроме того, не забудьте уточнить размер лимита на такие переводы.
К примеру, в Рокетбанке по тарифу «Уютный космос» без комиссии можно перечислить от 5 000 рублей, а по условиям тарифного плана «Все включено» — любую сумму (но в каждом из этих случаев не более 100 000 рублей за один перевод). Стоит также учитывать наличие лимитов на пополнение карты межбанковским переводом. К примеру, по карте Tinkoff Black он составляет 300 000 рублей в месяц.
Перевод денег внутри банка
Есть несколько способов перевести деньги по системе банка.
Через приложение
Один из самых удобных способов — перевод с помощью мобильного приложения «СБОЛ» (ранее — «Сбербанк Онлайн»):
- Выберите пункт «Платежи» на нижней панели.
- Затем в окошке «Перевести» введите телефон, карту или счет → в Сбербанк → «Продолжить». Если номер клиента не подключен к СМС-банкингу, то перевести деньги можно только по номеру карты или счета.
- Укажите сумму перевода в рублях. При желании можете указать сообщение получателю → «Продолжить».
- Подтверждение перевода. Перед отправкой стоит еще раз внимательно проверить все реквизиты и сумму → затем нажать кнопку «Перевести». После этого действия деньги будут отправлены получателю.
Обратите внимание. Если получатель денег не является клиентом Сбера, то после ввода номера телефона приложение предложит два варианта:
1) перевести в любой банк через СБП — без комиссии;
2) в другой банк — при выборе этого способа будет взиматься комиссия.
Через СМС-сообщение
Еще один способ — перевод по СМС. Это возможно, если и у отправителя, и у получателя перевода подключена услуга «Мобильный банк».
Для перевода средств следует:
- Отправить на номер 900 сообщение: ПЕРЕВОД 89ХХХХХХХХХ YYY, где 89ХХХХХХХХХ — номер телефона получателя, а YYY — сумма перевода в рублях. Текст сообщения должен быть введен с пробелами, но без знаков препинания.
- После отправки сообщения вам придет СМС с информацией о переводе. Внимательно проверьте текст, и если все в порядке, подтвердите выполнение перевода. После этого деньги будут отправлены, а вы получите новое сообщение с данными о переводе.
Через личный кабинет на сайте
Перевод через личный кабинет «Сбербанк Онлайн» на сайте банка почти не отличается от перевода через мобильное приложение. Для перевода авторизуйтесь на сайте и выполните следующие действия:
- В разделе «Переводы» выберите пункт «Клиенту Сбербанка» или «Другому человеку».
- Укажите получателя по номеру телефона, карты или счета.
- Укажите сумму перевода → нажмите кнопку «Продолжить»
- Откроется экран подтверждения. Банк отправит код по СМС на ваш номер телефона.
- Введите код → нажмите кнопку «Подтвердить».
Через банкомат
Перевод через банкомат выполняется так:
- Вставьте свою карту в банкомат и введите ПИН-код, нажмите «Далее».
- Выберите раздел «Платежи и переводы», а затем пункт «Перевод средств» в главном меню банкомата.
- В качестве направления перевода укажите «Клиенту Сбербанка», введите номер карты получателя и нажмите на кнопку «Далее».
- Укажите сумму для перевода и подтвердите его.
Через кассу банка
Сделать перевод можно также через кассу банка . В этом случае все операции сделает кассир, нужно будет лишь предъявить паспорт и сообщить необходимые реквизиты. Но стоит приготовиться к тому, что их потребуется больше: помимо номера карты или номера счета и названия банка, понадобятся БИК, корреспондентский счет, ИНН и другие реквизиты, которые обычно заполняются в платежках. После заполнения платежки останется вставить карту в терминал и перечислить деньги.
За переводы через кассу банка обычно взимается комиссия. В Сбербанке она составит 1,5% от суммы перевода, но не более 3 000 рублей. Также при переводе через кассу деньги зачисляются на счет получателя не сразу, а в течение трех рабочих дней.
СПБ
СПБ или система быстрых платежей позволяет переводить деньги по номеру телефона между любыми банками. Минимальный лимит на бесплатные переводы — 100 000 рублей в месяц. Его обязаны давать своим клиентам все банки. При превышение месячных бесплатных лимитов взимается комиссия. Обычно это 0,5% от суммы перевода.
Есть банк, у которых лимиты в разы выше минимальных. Лучше заранее узнать в своем банке какую сумму можно переводить без комиссии каждый месяц.
Стягивание с карты на карту
Что означает сей диковинный термин — «стягивание»?
Допустим нам нужно перевести деньги с карты А на карту Б. Нет, не так. Давайте для примера, рассмотрим конкретные банки. Нужно сделать перевод с карты Сбербанка на карту Альфа-банка. А по простому, стянуть деньги со Сбера на Альфу. В нашем случае карта (Сбербанк), с которой будут уходить деньги, будет называться картой-донором. Все действия будем выполнять в Альфа-банке. В личном кабинете ищем слово (кнопку) «Пополнение»Вносим реквизиты карты-донора (номер, срок действия и cvc код), в нашем случае Сбербанка и сумму перевода Приходит смс-код для подтверждения операции (по карте Сбера). На этом все. Деньги переведены. Можно сразу сохранить в шаблоны. И в будущем осуществлять переводы просто нажатием пары кнопок.
Процедура «стягивания» напоминает интернет-покупки. Только деньги уходят не продавцу товара, а на нужную вам карту. Важно! Обычно стягивание происходит бесплатно. Но как всегда, есть исключения из правил. Некоторые банки либо не разрешают стягивать с себя деньги. Либо берут небольшую мзду. Она как правило меньше, чем простой перевод в чужой банк напрямую.
Как узнать разрешает ли банк стягивать с себя деньги? И размер возможной комиссии (платно или бесплатно)?
Есть два способа: первый и второй. ))))
- Смотрим информацию в тарифах.
- Попробуйте стянуть с карты все деньги до последней копейки. Обязательно за одну операцию. Например, если на карте-доноре у вас лежит 8 тысяч 543 рубля 43 копейки — «тяните все сумму сразу». Если банк берет комиссию за стягивание, операция будет отклонена по причине «недостаточно средств на счете».
СберБанк увеличил размер минимальной и максимальной комиссии за переводы на карты других банков через их сайты и мобильные приложения с карт Сбера. Новые комиссии появились на сайте банка. Комиссии при отправлении денег в другие банки через «СберБанк Онлайн» и мобильное приложение Сбера не изменились. Увеличились только комиссии за перевод денег с помощью сторонних сервисов. Например, если клиент будет выводить деньги с карты Сбера на карту другого банка через его приложение, то Сбер удержит комиссию за такую операцию. Также комиссия будет удержана, если вы в приложении или на сайте сторонней финансовой организации используете карту СберБанка для пополнения карты, счета, электронного кошелька или взноса по кредиту. Такие операции принято называть «стягивание».
За такие переводы СберБанк взимает комиссию по личным дебетовым картам в размере 1,25%, минимум 50 рублей, максимум 200 рублей (ранее было 30 и 150 рублей соответственно). По бизнес-картам комиссия составит 8%. Комиссия взимается в той валюте, в которой открыт счет в СберБанке. Напомним, комиссию за «стягивание» СберБанк ввел с 1 июля 2023 года.
Стоит заметить, что клиент не всегда сразу может заметить, что будет списана комиссия. Дело в том, операция совершается через сайт или приложение стороннего банка, который, естественно, не уведомляет клиентов о тарифах СберБанка. СберБанк уведомляет клиентов о комиссии на странице ввода кода подтверждения операции из СМC.
Выталкивание
Выталкивание — это обычный перевод по номеру карту (со своей карты на карту другого банка) . Здесь процедура обратная стягиванию. Обычно за сие удовольствие большинство банков хочет поиметь с клиента комиссию. 0,5-1,5% от суммы перевода, но не менее 30-50 рублей за операцию.
Например, если выталкивать деньги с карты ВТБ на «чужой» пластик (не клиенту банка), то сервис хочет взять 125 рублей за перевод 10 000 рублей. Есть несколько банков, проводящие подобные операции безвозмездно, то есть даром.
Разгуляться вам конечно не дадут. Всегда стоит заградительный лимит на максимальную сумму таких переводов в месяц. Обычно 10-20-30 тысяч рублей.
Список банков:
- Тинькофф дает своим клиентам возможность вытолкнуть в месяц — максимум 20 тысяч рублей. Все что свыше, облагается 1,5% (но не менее 30 рублей).
Советуем почитать: Что такое формат банковской карты
Перевод банковской картой на карту Сбербанка
Как перевести деньги с карты на карту Сбербанка?
Для онлайн перевода с одной карты Сбербанка на другую нужно следовать инструкции:
- Зайти на данную страницу. Затем дождаться, пока загрузится форма для перечисления. Кликнув на окно, нужно пройти регистрацию по номеру телефона. Если аккаунт создан ранее, то следует войти в него, нажав на кнопку в углу справа.
- Указать сведения о карточке, со счета которой будет произведено списание. Потребуются номер карточки, срок ее действия. Обязательно вписать код безопасности: 3 цифры, обозначаемые как CVV или CVC.
- Уточнить номер карты получателя. Остальные сведения вводить не нужно. Достаточно знать только номер.
- Вписать сумму к перечислению. Комиссия за операцию будет рассчитана автоматически.
- Подтвердить транзакцию. Для этого нужно указать код, который поступит в смс-сообщении.
Какие еще есть варианты перевода на карту Сбербанка?
Перевод денег с карты Сбербанка можно провести и иными способами. Возможные варианты операции:
- В отделении банка. Для операции нужно знать номер карточки получателя, а также предоставить паспорт. Средства могут быть переданы оператору наличными или перечислены с карточного счета.
- Через устройства самообслуживания. Следует вставить свою карточку в терминал, выбрать вариант для перевода и ввести данные получателя. Есть устройства, через которые можно отправить деньги наличными, но сумма ограничена 15 тысячами.
- По полным реквизитам. Потребуются реквизиты карточного счета: номер, банк, корреспондентский счет. Отправить деньги таким образом можно в терминалах сторонних компаний или через почтовые отделения. Также перечислить можно в онлайн-кабинете, но высок риск ошибки.
- В Интернет-банке. В аккаунте есть возможность перевести деньги с карты Сбербанка по номеру получателя или по данным карточки.
- По Системе Быстрых Переводов. Функция СБП доступна не во всех финансовых организациях. Возможность следует предварительно активировать в аккаунте.
- Используя посредников. Стоит внимательно выбирать подобные ресурсы, чтобы не столкнуться с мошенниками. Например, обратиться к нашему порталу.
Лимиты, ограничения и тарифы по переводам
Прежде чем воспользоваться услугой перевода прочтите и ознакомьтесь со следующими ограничениями:
- Ограничения по перечислениям в день – до 8000 рублей. (Не на всех банковских картах)
- Минимальная сумма – 10 рублей.
- Перевод осуществляется только в национальной валюте – рубль.
- Вы не сможете перевести деньги с кредитки, виртуальной карты или корпоративного пластика.
- Перевод между валютными картами – запрещены.
Процент комиссий
Вариант перевода | Отделение банка | Через Сбербанк-онлайн |
Между своими карточками | 0 | 0 |
На карту, зарегистрированную в одном городе | 0 | 0 |
На карту клиента за пределами одного города | 1,5% (min 30 рублей max 1000 рублей) | 1% (max 1000 рублей) |
На кредитный пластик | 0 | 0 |
Перевод банковской картой на карту Тинькофф
Выбирая способ перевода с Тинькофф на Тинькофф стоит учитывать размеры комиссии, период зачисления средств на счет, надежность посредника. Рассмотрим основные способы перечисления денег:
- В отделениях банка. У самого Тинькофф нет офисов, поэтому нужно обращаться в другие финансовые организации. В некоторых случаях провести операцию можно только по полным реквизитам. Аналогичную транзакцию осуществляют в почтовых отделениях, салонах сотовой связи.
- В устройствах самообслуживания. Можно использовать терминалы или банкоматы самого ТинькоффБанк или иных банков. В последнем случае со счета будет удержана значительная комиссия.
- В мобильном приложении ТинькоффБанк. В личном кабинете есть функция «Пополнить». Также отправитель может перечислить деньги в своем аккаунте, используя номер телефона получателя или номер его карточки.
- По Системе Быстрых Платежей. Технология позволяет отправлять деньги между банками, которые используют СБП. По умолчанию возможность неактивна, ее нужно подключать вручную через Интернет-банк.
- Через онлайн-сервисы. Важно выбирать надежные компании, и не указывать данные карточного счета на неизвестных сайтах. Наш портал является ответственным посредником.
За какой срок переправляются средства?
Операцию cardtocard Тинькофф внутри банка проводит мгновенно. Задержка составляет всего несколько секунд.
Перевести с карты на карту Тинькофф в другой банк чуть сложнее. В соответствии с принципами работы единственной проблемой остается задержка. Обычно она составляет всего несколько минут, но в определенных ситуациях может происходить задержка до 5 банковских дней.
Если вы делаете перевод с кредитной карточки
Если вы хотите сделать перевод с кредитной карты Тинькофф на дебетовую того же банка или другого, важно знать о комиссиях за эту операцию. Так как карта кредитная, то ее условия пользования несколько другие. Она ориентирована на безналичные операции покупок. За иные транзакции берется комиссия.
Что нужно знать держателю кредитки:
- операция перевода на любую карту приравнивается к обналичиванию, за эти транзакции взимается комиссия 2,9% плюс 290 рублей. Точную комиссию смотрите в тарифах, эта актуальна для кредитки Тинькофф Платинум;
- за операции переводов банк назначает повышенную процентную ставку;
- переводы на другие карты и счета не попадают под действие льготного периода.
Сам же перевод с кредитной карты на карту Тинькофф или пластик другого банка проводится стандартными методами. Это банкинг, сайт Тинькофф или банкинг банка, который обслуживает карту получателя.
Как сделать перевод с карты Тинькофф по номеру договора
Например, вы хотите оплатить с дебетовой карточки ежемесячный платеж по кредиту, но по каким-то причинам не можете сделать это через банкинг. Тогда можно выполнить операцию по номеру кредитного договора. Это можно сделать и с пластика другого банка.
Перевод с карты на карту по номеру договора → Операция проводится через ту же форму межкарточного перевода на сайте банка, но нужно выбрать другую вкладку — По номеру договора:
Здесь плательщик указывает номер карточки Тинькофф, вписывает номер кредитного договора и указывает сумму. Комиссия не берется.
Так что, банк Тинькофф предлагает предостаточно вариантов пополнение сторонних карт. Самое главное — это можно делать без комиссии, моментально и онлайн.
Перевод банковской картой на карту Альфа-Банка
Для отправки нужной суммы следует заранее зарегистрировать профиль. Для создания учетной записи необходимо открыть текущую страницу. Затем нажмите на изображение карт, чтобы загрузить регистрационную форму. В строке следует указать телефон, к которому будет привязан личный кабинет. После ввода номера нужно подтвердить информацию кодом из СМС. Если профиль ранее был создан, то можно переходить к основным шагам. Как перевести деньги с карты на карту Альфа-Банк:
- Зайдите в аккаунт. Ранее зарегистрированные пользователи должны получить доступ к профилю, нажав на кнопку в правой части экрана. Затем ввести свой номер телефона и одноразовый пароль из сообщения.
- Укажите информацию об отправителе. Все необходимые сведения легко найти на пластике. Вам понадобится полный номер карточки и срок действия в формате месяц/год. После нужно указать защитный код, состоящий из 3-х цифр. Последний обозначается как CVV или CVC.
- Укажите информацию о получателе. Для перевода средств на карту АльфаБанка достаточно указать только номер карточки получателя. Важно правильно ввести данные, чтобы деньги дошли до получателя.
- Проверьте информацию. Если все поля заполнены без ошибок, вы можете подтвердить операцию. Банк-эмитент отправит пароль для подтверждения на мобильный телефон, к которому привязана карточка. Введите пароль в соответствующее поле и подождите несколько секунд.
- Дождитесь обработки транзакции. Затем страница обновится, и на ней появится уведомление об успешном завершении операции. Вы также можете скачать чек с сайта.
Какие еще есть способы перевода с карты Альфа-Банка?
Вы можете отправить запрашиваемую сумму через отделение банка. Для проведения операции потребуется предоставить паспорт. Деньги будут списаны с вашего счета кассиром. Аналогично можно послать получателю наличные. Какие еще варианты перевода с карты Альфа существуют:
- Через онлайн-банкинг. Для доступа понадобится запросить логин и пароль в отделении, либо распечатать сведения в терминале. Далее необходимо зайти в личный кабинет. Можно войти в профиль на официальном сайте или скачать мобильное приложение для смартфона. Программа также подходит для проведения транзакции через Интернет.
- В устройствах самообслуживания. Необходимый функционал доступен в терминалах и банкоматах банка-эмитента. При использовании сторонних банковских устройств взимается дополнительная сумма за транзакцию. Стоит заранее ознакомиться с тарифами.
- Через СБП. Опция должна быть активирована для обеих карт, участвующих в переводе. Для отправки денег необходимо указать номер телефона получателя. К Системе Быстрых Платежей подключены не все банки.
- Через сторонние сервисы. Стоит внимательно относится к подобным сайтам. Лучше всего использовать крупных посредников, например, обратиться к данному порталу.
Советуем почитать: Современные технологии с использованием банковских карт