Как получать пенсию на банковскую карту

Получать пенсию на банковскую карту Полезная информация

Содержание

Пенсии на банковскую карту получают далеко не все пенсионеры. Многие граждане этой категории предпочитают получать пенсию по старинке в почтовом отделении. И все же получение пенсии на банковскую карту значительно упрощает процесс, а также способствует их приумножению. Перевод пенсии на банковскую карту можно сделать как по месту жительства, так и не выходя из дома. Самая часта операция по переводу денежного пособия — перевод пенсии на банковскую карту Сбербанк. Этому учреждению доверяют практически все пенсионеры. Издательство bankovskie-karty.ru расскажет о том, как перевести пенсию на банковскую карту.

Содержание
  1. Пенсии на банковскую карту
  2. Получать пенсию на банковскую карту
  3. Выплата пенсии на банковскую карту с 1 июля 2020 года
  4. Пенсия на банковскую карту Сбербанка
  5. Кто может перевести пенсию в Сбербанк и какие документы нужны
  6. Условия и оформление карты
  7. Как начисляется пенсия на карту
  8. Когда приходят деньги
  9. Почему задерживают пенсию
  10. Начисление процентов на остаток
  11. Можно ли получать пенсию в другом банке
  12. Топ 3 пенсионных карт
  13. Условия по пенсионной карте Мир от Сбербанка:
  14. Условия по пенсионному пластику от ВТБ:
  15. Условия и тарифы по карте от Газпромбанка для пенсионеров:
  16. Как перевести пенсию на банковскую карту: пошаговая инструкция
  17. Перевод пенсии на карту через Госуслуги
  18. Смешанный способ: отправка заявление в Пенсионный Фонд через ГОСУСЛУГИ
  19. Как перевести выплаты обратно в почтовое отделение
  20. Отзывы о получении пенсии на банковскую карту

Пенсии на банковскую карту

Получать пенсию на банковскую карту
Пенсионеры могут получать выплаты несколькими способами: через отделения Почты России, накопительный счёт, пластиковую карту

Пенсионеры могут получать выплаты несколькими способами: через отделения Почты России, накопительный счёт, пластиковую карту. Большинство предпочитают третий вариант, поскольку банковская карта удобна в использовании: деньги зачисляются в день совершения перевода, не надо стоять в очередях, деньги можно получить находясь в любом месте.

Использовать средства на банковской карте тоже удобно: ею можно расплатиться и в общественном транспорте, и в сельском магазине. Если нужны наличные — снять в банкомате. Удобство карты неоспоримо. Остаётся вопрос, как выбрать.

Получать пенсию на банковскую карту

Банки создают для пенсионеров специальные карты, ориентируясь на потребности этой группы населения и требования закона. Человеку, который только оформляет выплаты, уже в Пенсионном фонде представители банков будут предлагать свои карты. Советуем изучить вопрос подробно, чтобы получать пенсию на банковскую карту и удобную банковскую услугу с дополнительными бонусами.

При выборе обращайте внимание на следующее:

  • социальные выплаты зачисляются только на карты «МИР». Visa или MasterCard не подойдут;
  • стоимость обслуживания карты. Чаще всего банк не взимает плату с пенсионных карт. Однако возможны варианты. Например, бесплатное обслуживание при определённом обороте;
  • дополнительные бонусы. Кешбэк и проценты на остаток дают небольшую, но приятную прибавку к пенсии;
  • СМС-информирование. Во-первых, оно должно быть. Во-вторых, оно должно быть недорогим или бесплатным;
  • личный кабинет. Заранее это не проверить, но можно почитать отзывы. Каждый банк даёт доступ к интернет-сервису, через который можно совершать переводы и платежи. Чем больше возможностей даёт сервис, тем лучше;
  • технология карты. Это не столь существенно, поскольку современные терминалы работают с любой технологией. Однако бесконтактной картой платить удобнее и быстрее;
  • количество отделений и банкоматов. Это удобно для снятия и обслуживания. Если на город один банкомат, то пользоваться картой будет неудобно. Однако бывает, что банки договариваются с другими банками и разрешают снимать наличные без комиссии у партнёров.

Выплата пенсии на банковскую карту с 1 июля 2020 года

С 1 июля 2020 года все социальные выплаты должны будут перечисляться только на карты платежной системы «Мир». Касается это и выплаты пенсий.

В связи с этим в ряде СМИ появилась информация, что российских пенсионеров ждут серьезные изменения по выплате пенсий на банковские карты. И пенсионеры должны сами отправляться в банк, чтобы заменить свои карты. Иначе, якобы, после 1 июля банк просто будет возвращать пенсию гражданина обратно в ПФР, и решить вопрос с получением денег будет сложно.

«Переход на карты «Мир» — это не требование банков или Пенсионного фонда, а требование федерального закона. Процесс идет не первый год и организован таким образом, что без пенсии до сих пор никто не остался и в дальнейшем не останется, — пояснили «Российской газете» в Пенсионном фонде России.

Там отметили, что всем, кому пенсия назначалась с июля 2017 года и кто при этом выразил желание получать ее на счет в кредитной организации, банк сразу же выдавал карту «Мир». Пенсионерам, которые сегодня все еще получают пенсии и соцвыплаты через другие платежные системы, карты «Мир» выдаются по истечении срока действия имеющихся на руках карт. Процесс должен быть завершен не позднее 1 июля 2020 года. «Таким образом, переход на карты «Мир» происходит постепенно и на выплатах пенсионерам никак не отражается»,’ — уточнили в ПФР.

При этом, как и раньше, напомнили в Пенсионном фонде, способ доставки пенсии определяет только сам пенсионер. Он вправе выбрать организацию, которая занимается доставкой пенсии, а также то, как получать ее: на дому, в кассе доставочной организации или на счет в кредитной организации.

Пенсия на банковскую карту Сбербанка

Пенсия на банковскую карту Сбербанка
Главное предназначение пенсионной карты МИР в Сбербанке – поступление на неё пенсий и других платежей социального характер

Главное предназначение пенсионной карты МИР в Сбербанке – поступление на неё пенсий и других платежей социального характера.

Кто может перевести пенсию в Сбербанк и какие документы нужны

У Сбербанка большая сеть отделений, что делает возможным получение пенсии на пластик для многих жителей страны. В принципе любой пенсионер может перевести пенсию на карту Сбербанка.

Чтобы получать пенсию на карту Сбербанка, необходимо предоставить сотрудникам финансового учреждения следующие документы:

  • Паспорт;
  • Пенсионное удостоверение и СНИЛС;
  • Документ, подтверждающий регистрацию в том населенном пункте, где пенсионер будет получать деньги.

Дополнительных документов предоставлять не нужно.

Условия и оформление карты

Пенсионная карта от Сбербанка – социальный продукт. Она выпускается и обслуживается полностью бесплатно. Фактически – это обычная дебетовая карта МИР со специальными условиями обслуживания. Пенсии на банковскую карту от МИР получают большинство пенсионеров

Основные моменты в условия обслуживания пенсионной карточки Сбербанка, на которые надо обратить внимание:

  • Дебетовая карта не допускает использование заемных средств. Лимит овердрафта к ней подключить также нельзя.
  • Выпускается данная карта от Сбербанка для пенсионеров и других получателей выплат от Пенсионного Фонда. Она недоступна другим категориям клиентов финансового учреждения, одновременно 1 клиент может иметь только 1 карточку данного типа.
  • Обслуживается карточка платежной системой МИР. В соответствии с законодательством на пластик Виза, Мастеркард пенсию получать нельзя, а те, кто раньше получал деньги от ПФР на них постепенно также переводятся на карты российской платежной системы.
  • Перевыпуск при потере, краже, порче пластика стоит 30 р. При окончании срока действия новую карточку Сбербанк выпускает бесплатно.
  • Пенсионная карта предусматривает начисление процентов на деньги, хранящиеся на счете. Они рассчитываются по ставке 3,5% годовых.

Как начисляется пенсия на карту

При оформлении пенсионной карты надо подать заявление в ПФР лично, через МФЦ или банк. После этого пенсия будет приходить на карточный счет, на хранящиеся на нем средства будут начисляться проценты и т. д. Никаких дополнительных действий от держателя не требуется. Пенсионный Фонд отправит деньги, а банк зачислит их. Но нюансы со сроками зачисления пенсии на банковскую карту, причинами возможных задержек и т. д. знать владельцу пластика надо.

Когда приходят деньги

Банк зачисляет деньги в течение дня, когда они поступили из ПФР. Они сразу же доступны держателю, и он может совершать по карте покупки или другие расходные операции за счет поступившей суммы без каких-либо задержек.

Каждый территориальный отдел Пенсионного Фонда имеет собственный график перевода средств. Но они в любом случае должны поступать до 26 числа месяца. На практике большинство клиентов Сбера получает пенсии с 10 по 15 число.

Важно. Дата доставки пенсии Почтой РФ и дата зачисления ее на карточку Сбера не совпадают.

Почему задерживают пенсию

https://youtu.be/QJIVrc7Jr2Y

Банк лишь выполняет распоряжения, поступающие от пенсионных органов. Его сотрудники обычно не знают, почему задерживают пенсию на карту от Сбербанка. В подавляющем большинстве случаев подобные ситуации исключены.

Иногда задержаться пенсионные выплаты могут по следующим причинам:

  • Задержки в документообороте. Первый раз после подачи заявления в ПФР приходят с некоторой задержкой, т. к. сотрудники фонда и Сбербанка должны обменяться определенными документами, что занимает время. В дальнейшем получение пенсии на карту будет происходить по графику.
  • Технические проблемы. Иногда при обмене данными между ПФР и банком может случиться сбой, например, из-за повреждений линий связи. В этом случае пенсия поступит на пенсионную карточку с небольшой задержкой. Она обычно составляет лишь несколько часов, но может достигать и 1-3 дней.
  • Выходные и праздничные дни. Пенсии на карту Сбербанка могут быть зачислены только в рабочие дни. Длинные новогодние праздники и другие выходные часто приводят к небольшим задержкам выплат. В этом случае деньги придут в ближайшие 1-2 рабочих дня.
  • Отсутствие денег в Фонде. Пенсионная карта Сбербанка лишь инструмент для получения выплат от ПФР. Банк за счет своих денег не зачисляет пенсионные выплаты. Они поступают только после поступления денег от Фонда. Если у него нет денег, чтобы их отправить, то и зачислять пенсионерам финансовое будет нечего. Впрочем, уже много лет сталкиваться с подобными ситуациями никому не приходится.
  • Необходимость предоставления дополнительных документов. Если пенсия назначена по инвалидности, то часто надо проходить ежегодное переосвидетельствование и представлять соответствующие документы в ПФР. Их отсутствие может стать причиной для приостановки выплат.

Если баланс на карте Сбербанка не изменится в течение 1-2 недель после стандартной даты выплаты, то надо обратиться в ПФР. Возможно, проблемы связаны с ошибками, которые допустил Пенсионный Фонд или сам получатель выплат в документах.

Начисление процентов на остаток

Начисление процентов на остаток
Владелец счета может получать проценты на пенсионную карту от Сбербанка. Начисляют их на сумму остатка. При этом важно знать, как начисляются проценты

Владелец счета может получать проценты на пенсионную карту от Сбербанка. Начисляют их на сумму остатка. При этом важно знать, как начисляются проценты. Они рассчитываются на сумму остатка. Но только при условии получения на карточку выплат от пенсионных органов.

Ставка, по которой держателю пенсионной карточки выплачивают процент на остаток невысокая – 3,5% годовых. На вкладах можно получить больше. Открыть их можно удаленно или в офисе. Выплачивают проценты каждые 3 месяца. Но рассчитывают их по фактическому ежедневному остатку. Клиенту никаких дополнительных действий для получения процентов предпринимать не надо.

Пенсионная карточка, как и большинство других карт Сбербанка, позволяет держателю стать участником программы Спасибо и получать кэшбэк. По ней 0,5% от стоимости каждой покупки вернет банк, а еще до 30% можно получить от компаний-партнеров проекта.

Начисляют кэшбэк бонусами, которые можно потратить следующими способами:

  • на сайтах проекта при покупке билетов на самолеты, поезда, абонементов в кино, театр, подарочных сертификатов;
  • на скидки у партнеров;
  • обменять на рубли (только для клиентов с уровнем «Больше, чем Спасибо»).

Дополнительно карточку МИР можно зарегистрировать в программе «Привет, МИР!». По ней можно получать кэшбэк деньгами, оплачивая покупки в магазинах-участниках проекта.

Можно ли получать пенсию в другом банке

Все банковские организации, занимающиеся выпуском пластиковых карт для социальных выплат, предлагают оформление этого платёжного документа именно у них. Поэтому получать пенсию в любом банке, кроме привычного Сбербанка, можно. Например, Бинбанк при оформлении у него бесплатной в обслуживании пенсионной карты предлагает своим клиентам:

  • снятие наличных средств без комиссии в любом банкомате;
  • начисление 4% на остаток собственных средств.

Примерно на таких же условиях пенсию можно получать в Связь-Банке, Россельхозбанке, Почта Банке, Альфа-Банке и других. Практически все крупнейшие банки страны предлагают соответствующий продукт для пенсионеров.

Объяснить, почему основная масса пенсионеров получает социальную выплату по возрасту через Сбербанк просто — сотрудники финансовой организации сидят в ПФ (пенсионном фонде) и при подаче человеком документов на пенсию предлагают ему оформить карточку «здесь и сейчас». Они отслеживают своих зарплатных клиентов по возрасту и, как только гражданин достигает пенсионного рубежа, звонком предлагают воспользоваться именно их услугами.

Однако таких дополнительных преимуществ, которые есть, например, у Бинбанка, нет в Сбербанке. Поэтому некоторые пенсионеры в поисках более привлекательных условий переводят пенсию в другую финансовую организацию.

Топ 3 пенсионных карт

Условия и тарифы по карте еще один весомый показатель при выборе обслуживающего банка. Пенсионные карты редко бывают привилегированными. По ним могут быть установлены строгие лимиты на снятие средств за одну операцию, но и пенсии, как правило, не очень большие. Можно выбрать продукт с более высоким процентом на остаток, выгодным кэшбэком или низкими комиссиями. Это зависит от желания пенсионера или грамотности менеджера банка, который даст объективную консультацию с описанием выгод для клиента.

Условия по пенсионной карте Мир от Сбербанка:

Услуги Показатель
Срок действия 3 года
Плата за обслуживание Обслуживание бесплатное, пока начисляется пенсия
Процент на остаток 3,5% ежегодно
Комиссия за обналичивание в любом другом банкомате 1%

Условия по пенсионному пластику от ВТБ:

Услуги Показатель
Плата за обслуживание Бесплатное
Процент на остаток От 2 до 10%
Кэшбэк До 4%
Комиссия за снятие денег в любых банкоматах Комиссию не снимают

Условия и тарифы по карте от Газпромбанка для пенсионеров:

Услуги Показатель
Стоимость выпуска карты Бесплатный выпуск
Обслуживание Бесплатное, пока начисляется пенсия
Срок действия 3 года
Получение средств в банкоматах ГПБ и банков корпоративной сети Комиссии нет
Получение средств в сторонних банкоматах 0,5%, но не меньше 150 рублей

Это характеристики наиболее популярных пенсионных продуктов, из них можно выбрать наиболее подходящий или составить своей рейтинг. Полный список условий и тарифов можно найти на официальных сайтах каждой финансово-кредитной организации.

Как перевести пенсию на банковскую карту: пошаговая инструкция

От человека для перевода пенсионных выплат из одного банка в другой требуется минимум действий, потому что основную работу совершает само финансовое учреждение в тандеме с ПФ и государственными структурами. Вся процедура вмещается в три этапа:

  1. Первый этап. Посещение офиса банка и выбор подходящего тарифа. Необходимо прийти в финансовую организацию и сказать «хочу получать пенсию на карту вашего банка». Затем выбрать тариф из множества предложенных.
  2. Второй этап. Открытие бесплатного расчётного счёта, который оформляется на выбранных пенсионером условиях.
  3. Третий этап. Написание заявления о переводе пенсии (оно будет направлено в ПФ по месту регистрации человека). При заполнении могут возникнуть трудности, разобраться с которыми поможет сотрудник банка.

После этого остаётся ждать, когда государственные структуры одобрят выбранный пенсионером банк, который в дальнейшем оформит пластиковую карту для получения социальной выплаты. Больше никаких действий не требуется.

Пошаговая инструкция по переводу пенсии в другой банк
Пример пошаговой инструкции по переводу пенсии в другой банк (Тинькофф)

Перевод пенсии на карту через Госуслуги

Как пенсионеру перевести пенсию на карту Сбербанка? Это можно сделать при помощи портала Госуслуги. При этом пользователь может перевести пенсию не только на карту Сбербанка, но и любого другого банка, клиентом которого он является. Однако, необходимо помнить, что перевод пенсии на карту через Госуслуги могут осуществить:

  • Только пользователи, прошедшие процедуру регистрации на портале;
  • Кроме того, пользователь должен подтвердить учетную запись на Госуслугах.

При этом необходимо отметить, что пенсионеру не обязательно получать данную услугу на Госуслугах лично. Иными словами, пенсионеру не обязательно регистрироваться на портале, а перевод пенсии на карту через Госуслуги может осуществить представитель пенсионера!

Смешанный способ: отправка заявление в Пенсионный Фонд через ГОСУСЛУГИ

Также есть смешанный способ оформления перевода пенсии на карту Сбербанка. Для этого, Вы обычным способом оформляете пенсионную карту в Сбербанке (в отделении). Получаете реквизиты карты.

Далее, вместо того, чтобы идти в Пенсионный Фонд, Вы дом, через интернет на портале Госуслуги.РУ оформляете заявление о смене типа доставки пенсии. То есть, чтобы пенсия поступала на картсчет Сбербанка.

В электронном заявлении указываете реквизиты вашего счета в Сбербанке и отправляете его в Пенсионный фонд через портал. Оно зарегистрируется и со следующего месяца, вместо Почты РФ или другого банка Вы сможете получать пенсионные платежи на карточку Сбера.

Как перевести выплаты обратно в почтовое отделение

Если нет возможности получать пенсию на карту Сбербанка, и вы хотите изменить способ доставки, это также можно сделать через отделение ПФР.

Многие пенсионеры ошибочно думают, что все отношения по выплате пенсий нужно решать с почтой. Но почтовое отделение – это только посредник между ПФР и гражданином. Все вопросы по размерам начислений и способам выплаты стоит обращать к специалистам местного отделения Пенсионного Фонда.

Мы расскажем, о двух способах, как перевести пенсию на почту:

Первый способ Традиционный способ, для этого нужно посетить отделение ПФР и заполнить заявление о переводе пенсии из Сбербанка на ближайшее почтовое отделение или сберкнижку. При себе иметь паспорт и пенсионное свидетельство;
Второй способ Этот способ выбирают активные пользователи сайтов госуслуг. В личном кабинете на сайте ПФР, кликнуть на ссылку услуги «Доставка пенсии» и заполнить предложенную форму.

В каждом из вариантов перевод осуществляется в течение двух месяцев: текущего и следующего.

Перевод социальных выплат на банковские карты не только существенно упрощает процедуру получения денежных средств, но и обеспечивает защиту финансовых интересов гражданина. Поэтому число пенсионеров, взаимодействующих не с почтой, а с кредитными учреждениями, увеличивается с каждым годом. Начать пользоваться кусочком пластика не так уж и сложно, достаточно обратиться в ближайшее отделение или подать заявление через интернет. Уведомить ПФР об изменениях в способе доставки пенсии можно несколькими путями, какой из них выбрать – решать только вам.

Отзывы о получении пенсии на банковскую карту

Текуша

Моя мама 83 лет прописана в другом регионе, я перевезла её к себе в Москву. Просто пришли в отделение пенсионного фонда по моему месту жительства и написали заявление о переводе пенсионного дела по моему адресу. В течение месяца дело переслали, мы сходили в ближайшее отделение Сбербанка и сделали ей карточку для перечисления пенсии. Отнесли реквизиты в отделение пенсионного фонда. С тех пор пенсия зачисляется на карточку.

Никакой регистрации по месту жительства не спросили, просто указали адрес в заявлении. Для смс о зачислении пенсии в отделении банка  указали мой номер телефона, сделали доверенность на получение денег там же в банке. Сейчас можно сделать доверенность на 10 лет. Никаких проблем не возникало. Смс о зачислении пенсии пришло, я пенсию в банкомате сняла, маме принесла, всё.

Ковалева

Апдейт. Позвонил в сбербанк, после долгого разговора сказали, что бы шла в отделение сбера с паспортом. Там обратится к любому консультанту и помогут оформить заявку на получение  социальной карты «Мир», а так же помогут в последствии оформить заявку на перевод пенсии на эту карту, сделать можно у них же. Не знаю насколько правда, по результатам отпишусь)

Echo

Полгода назад пришлось заводить карту МИР для получения пенсии. До этого перечисляли на зарплатную VISA сказали что теперь это невозможно все перечисления от государства только на МИР. Мобильный сбербанк на ней подешевле 30 рэ вместо 60 на визе. Добавлю, дедушка получает пенсию на мир в сб, так у него там ещё какие-то проценты повышенные по пенсионным накоплениям. Лучше,чем просто на дебетовой.

Получать пенсию на банковскую карту — это быстро и просто. Помогите своим родителям сделать правильный выбор, обезопасьте их от недобросовестных организаций и помогите приумножить свой капитал!

Источники

https://rg.ru/2020/02/20/v-pf-rasskazali-kakie-novacii-zhdut-poluchaiushchih-pensiiu-na-bankovskie-karty.html

https://www.vbr.ru/banki/debetovyekarty/podbor/best-pension-debet-cards-february-2020/

https://pikabu.ru/story/konsultatsiya_po_perevodu_pensii_na_bankovskuyu_kartu_7194949

https://mfc365.ru/uslugi/kak-perevesti-pensiyu-na-kartu-sberbanka

Оцените статью
Сайт о банках и банковских картах
Добавить комментарий